税延养老险投保攻略 转换产品有讲究(3)

　　投保前先做功课

　　税延养老险可谓政府对个人应对养老危机“真真切切”的让利，这类产品自然让试点地区的市民非常心动。

　　那么，个人应如何正确投保税延养老险？平安养老险相关人士告诉《上海金融报》记者，首先，消费者需确认是否满足税延养老险试点政策的相关条件。如不了解政策要求，可咨询所属单位人事部门，或咨询险企客户经理。其次，购买前要准备好个人开户的储蓄卡，后续此卡可授权险企月度（年度）自动扣除保费。购买成功后，消费者会收到险企和中保信的短信通知。可点击链接，登陆中保信网站，下载《个人税收递延型商业扣除凭证》，提供给所在单位人事部门即可。国寿相关人士对《上海金融报》记者表示，个人通过国寿购买税延养老险产品，既可线下投保，也可微信投保。“现在是业务员推送微信链接，接下来，我们很快会开通微信公众号购买专区。”

　　泰康养老相关人士还提醒个人投保者，需准确提供纳税地、扣缴义务人信息。“按照中保信平台扣除凭证的生成规则，每月25日零时生成扣除凭证，建议每月20日前完成投保。”另外，参保人更换工作单位，要第一时间到平台网站变更纳税信息，如不及时变更，将影响其享受税延政策。

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